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  • Rain ishere

Buy Low Sell High - 這個時候才止賺

更新日期:2020年12月21日


前Banker看法,是時候止賺獲利了嗎? 股市有支撐了嗎?😎如何做到資產再平衡?


好消息

星期一因突然有藥廠公佈疫苗有成效

所以道指大升, 曾升破雙頂阻力位

我自己都很開心

最開心是終於聽到令人舞疫苗發展

疫情終於有轉機

我都好想快些不用再戴口罩


另一樣開心的就是股市終於有實則因素去支持

在十月時真的很擔心這個資金泡沬市的爆破

所以為此做了很多準備

而我手上一直沒賣掉的Core Foundation股票 (基礎核心股票組合)

星期一時也受惠於這個好消息

也有點升幅

有些人問我

如果我沒賣出之前那少部份的短線股票

獲利不是更多嗎?

為何我要在youtube教別人買入債券?

股票能獲利更多, 不是嗎?






Holy Grail of Investing

突然我想起其中我最愛的書之一

Ray Dalio 在 Principles 這書中說過

可以預測到未來的人一定是天才

但世界上是沒有人可以成為天才

我們可以做的

是根據數據/統計學及歷史

為有機會發生的事作最充份的準備

他的投資公司 - Bridgewater

採用了 Holy Grail of Investing 的方法

充份利用數據

達到減低風險同時

又不用大幅降低目標利潤

這個方法的重點是

充份分散你的投資在不同的資產上

我其實在之前的片中也分享過很多次

股票不是唯一的投資工具


在我個人的投資組合上

股票也不是佔有最大比重

我把資產分佈在不同的項目上

房地產/股市/債市/金市/以至加密貨幣

我近來在youtube是說得比較多股市

有機會我也會分享其他的資產市場的資料給大家






Buy Low Sell High

今日我想分享一下一個可以應用在資產配置的方法

教你怎樣Buy Low Sell High

什麼時候是止賺?

如何避免Buy High Sell Low?

這個方法叫做Rebalancing (再平衡)

而這個方法是定期用於你的Portfolio上面


我假設你有看過我以前的片段

也有接受我的建議

手上有不同的資產類別

合成你現在的Portfolio


例如你現在手上有

50%股票

30%債券

10%現金

10%貴金屬/加密貨幣

這裡是總和100%


在一年後

你重新檢視你的Portfolio

你發現過去一年股市大升市後

股票獲利大增

所以現在你的Portfolio上


股票是60%

債券一般是和股市走反方同的

債券價值現時是跌到20%

10%現金

10%貴金屬/加密貨幣

這裡是總和100%


你發現現在的資產配置跟你原本的計劃配置不同了

你現在就做這個Rebalancing的動作

賣股票

買債券

把你手上已獲利的10%股票賣出

把你得到的利潤

買入10%債券

這個也是屬於Compounding your investment proceeds的一種

把你得到的利潤

重新投資

達到複息效果


哈哈, 我以前常常在片中講到複息的魔力


現在就是應用的時候了

這時候你是在做Buy Low Sell High了

有時你未必能夠做到絕對的rebalancing

但你就盡量把這數字拉回到你最初的比例上

不要離太遠就行了


那你會問要多近做一次這個Rebalancing呢?

這裡我沒有一個絕對答案可以給你

太頻繁又可能會有捐利益

因為買賣有成本

而且每人可接受風險程度不同

我自己大約一年做一次

而每半年也會看看市場大方向和走勢

作用適量調整

但2020年是多事的一年

有選舉有肺炎有中美關係問題

單是2020, 我自己就做了3次

有時也因為獲利太多

單單股票在短短3個月就升至80%-90%

這個情況下

股票下行的風險就增大了






Tesla的Rebalancing 再平衡

例如我第二大股票倉

Tesla

在8月底時就升至接近500元

我為了平衡風險

也做了Rebalancing

你可能會問

為何當時我要賣最賺錢的Tesla呢

如果它再上升多400%呢?

今年它的確升了400-500%....

這裡我註明

我沒有賣掉所有Tesla

是賣掉部份而已

而又有人會問, 債市不太好時

為何我要買入一個表現不好的資產呢?


我可以告訴你

最重要的不是要追續最高回報

就是香港人講的賺到盡

我可以告訴你

我不懂得怎樣賺到盡

我不能每一次升市跌市都可以捕捉

我懂的是資產組合管理和風險管理而已

這個才是我今次片段的重點






Ray Dalio的投資組合

大家也一起看看全球最有錢的人之一

Ray Dalio 的Portfolio

最大部份是S&P 500 ETFs

之個在我之前的片段都有介紹過了

他也有買入黃金基金

除了發展中市場的股票包括中國

也有買已發展的市場的股票

他本身就是個做Diversification很好的人了

成功把自己的投資風險分散

平衡自己的 Portfolio

錢不可能賺到盡

我們可做的, 是長線有序的賺錢

如果輸了太多錢

因為炒股票而令自己一身債務

這就很難翻身了







#Buylowsellhigh#低買高賣#RayDalio#Principles#HolyGrailofInvesting

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