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  • Rain ishere

股市資金大換轉🤫震盪富人👉🏻注意這些股票




上一次的直播收到一些窩心留言


好多謝大家關心 ^3^


上次只是特別日子, 所以吃了特別食物 ^^


我其實很喜歡吃東西的 (哈)


但我肥了, 所以也不敢吃這麼多


韓國最近疫情嚴重了很多


收到一些問候


本來我也計劃去旅行及游泳的


但我都取消了所有計劃了,現時韓國疫情級別是最高級的緊急狀態了


所以旅行都要取消了


大家都保重和要平平安安





好,回到今日主題


拜登總統提議對長期資本收益和合格股息徵收最高稅率


如果政策獲批準,最富有的美國人將支付近 49% 的稅


可能你作為海外投資者


你未必會感受到拜登政策對你的影響


但這個政府政策,我可以說是把基金界的資金大換轉


我認為對投資者是重要的


今集的內容包括


1)這影響巨大的新政策


2) 基金界如何資金大換轉


3)介紹受惠這政策的基金股 4) 有那幾隻股值得我們去投資呢?


在我開始分享前

請點讚和訂閱啦





拜登總統的“美國家庭計劃”包括一項提議


提議對Long-term capital gains長期資本收益


和qualified dividends 合資格股息


徵收 39.6% 的最高聯邦稅率


加上平均州稅和 3.8% 的聯邦附加稅


最富有的人將支付近 49% 的總稅


總體而言,稅收建議和計劃旨在收窄對


高收入、低收入和中等收入納稅人徵收的稅收差異


簡單來說,就是富人以前繳太少稅了


計劃的目標是針對最高收入的 0.3% 富人, 徵收較高稅率





即是說影響到的人不多,因為富人只佔少數


49%相對比現時的29%高出了很多


你可能會說你不是富人


也不是要交美國人稅


關我什麼事呢?


為什麼Rain要特別提及新操施呢?


因為這會直接影響基金的資金流向


作為投資者,了解資金未來的流向是尤關重要





為何資金流向會有大換轉?


Biden拜登將年收入超過 100 萬美元的投資利潤的報酬率提高一倍


這動作將會令到數千億美元從Mutual Fund


即"共同基金"或香港叫做"互惠基金"


轉移到ETF交易所買賣基金


這是因為 ETF 通常具有更高的稅收效率


可分拆出更少的資本收益支出


雖然 ETF行業在過去幾年發展蓬勃


但這政策會令整個ET行業可能會在未來幾年吸引更多現金





為何我會說資金會由Mutual Fund流入ETFs呢


原因在於Mutual Fund和ETFs於產品結構性的差異


Mutual Fund共同基金通常比 ETF 產生更多的資本利得稅 (Capital Gained Tax)


因為ETF 的資本利得稅僅在投資者出售 ETF 時產生


而Mutual Fund共同基金/互惠基金在投資期間


共同基金經理根據主動估值方法


為主動管理型的基金進行證券買賣


因為Mutual Fund的結構允許基金經理自行決定為投資組合添加或出售證券 (股票)


因為有更多的買賣動作,交易量高很多


而這些交易會產生更多的資本利得稅


Mutual Fund 把這些稅成本轉嫁給投資者


所以,相比Mutual Fund, ETF 的資本收益較低





資本利得稅稅務僅在出售 ETF 時才支付


尤其是對被動型ETFs, 所付出的稅會更低


在過去五年中


ETF 的平均稅收負擔比主動型共同基金低 0.92%


調查結果也顯示,對於富裕的投資者而言


稅收考慮已超過業績和每次的交易費用


所以近年也有更多Mutual Fund資金流入 ETF 的市場


僅去年一年,ETF 行業的收入就接近 500B美元


而共同基金損失了約 362B美元


毫無疑問,拜登提高資本利得稅的計劃是對 ETF 有利


新的稅務建議是令有錢人把資金由Mutual Fund轉去ETFs


為了這個全新資金流向的改變


我自己特別做了研究


看看那一些ETFs會最受惠於這個政策





也即是最能節省稅的ETFs


最有機會吸引大批Mutual Funds的新資金會流入熱門省稅的ETFs上


能推高這些ETFs股價


以下這些ETFs是最受惠於新稅制


1) Vanguard S&P 500 ETF VOO


相信你們如果有看我的頻道都知我最大倉的ETFs是VOO


VOO 今年為止創造的資產流量超過了26.6 B美元的資本


它追踪標準普爾 S&P 500 指數


在其籃子中持有 507 隻股票


其中科技、醫療、消費品、金融和通信服務是前五名


每日的Trading Volume 極高,日均交易量為 360 萬股


它的資產管理規模超過 2300 億美元


由我上年做影片介紹到現在, VOO上升了接近40%


Blackrock 旗下ishare都有IVV也是跟VOO類似的ETFs


因為iShare IVV及Vanguard的 S&P500ETFs現時都要400多元才有一股


所以有很多人問我有沒有一些平一點的ETFs


可讓小資投資者入場呢?





這兒我會介紹 - 2)iShares Core S&P Total US Stock Mkt ETF (ITOT)


這ETF也是很節省稅


我預計這隻也會很多升值的空間


它跟VOO, IVV不同


ITOT追踪的是S&P Total Market Index


即跟踪在紐約證券交易所和納斯達克上市的所有普通股票的市值加權指數


該指數旨在跟踪廣泛的美國股票市場,包括大、中、小和微型股


總體而言,ITOT 以低廉的價格提供了對美國股票市場的全面投資機會





3) 另一隻也是相對入埸費較平宜的是 Schwab U.S. Broad Market (SCHB)


現價是105美元,也是在過去一年回達40%


這個也是很有稅務優勢的ETFs


提供多元化、低成本的美國股市投資機會


極低的費用Expense Ratio


追踪Dow Jones U.S. Broad Stock Market Index





最後就是 4) Vanguard Total Stock Market ETF VTI 和 5) Vanguard Value ETF VTV


VTI和VTV是跟踪 CRSP 美國總市場指數


VTI的市值及持有公司的成份都高VTV很多


VTI這有ETF 持有高達 3700多隻股票


主要持有科技、消費品、工業、醫療保健和金融行業


也是極低的管理費用0.03%


平均每天交易 Trading Volume 350 萬股


也是一隻我很喜歡的ETFs之一


VTV我之前在這影片介紹了,主要是價值型投資的股票


其籃子中持有 300多隻股票,主要持有金融、醫療保健、工業和消費必需品等等


年收費高一點點0.04%


它平均每天交易量也較VTI低,是 280 萬股


我之前有一個教學是教大家選擇ETFs的


如你想學多一點,可點進這影片看看





今日的主題主要是分析這個加稅及資金流向的重要性


我自己看ETFs未來在市場的比重和發展方向會越來越高


我自己是一個混合型投資者


個別股票和ETFs都有投資


請根據你的個人的投資模式


訂出適合自己的投資組合啦


也打參考我的”豬豬組合” 及” 美股必贏組合”這2段片段


會為你的投資組合給多一些的靈感





今天我就分享到這裡


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下次再見,BYE-BYE ^^






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