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為什麼要買黃金和加密貨幣?💰前Banker看美國無限量化寬鬆QE對我們有什麼影响?

已更新:2020年12月21日

2020年美國聯儲因為要應付肺炎疫情引致的經濟危機,加大了量化寬鬆(QE)的規模至美元3.14Trillion (至2020年10為止)

這個無限量的量化寬鬆政策,對人類和世界的形响有多大呢?我們又要怎樣準備迎接美元崩潰的危機呢?

投資大師Ray Dalio,Robert Kiyosaki和Warren Buffet又是怎樣部署他們的資產配置呢?






今日會分析一下我對投資在金市和加密貨幣的想法

首先會談一下為什麼我們要投資在金和加密貨幣市場

另外我會分享一下我自己的買賣經驗

最後我會提供一些有用資料

包括如何買賣這2種資產


開始要說說一點歷史了

不要睡著呀...😆


自古以來

人類對黃金的認同性是最高的

因為黃金漂亮

而且稀有

所以人類很早以前

已經接受黃金用作 ‘金錢’

可以在市場上用作買賣物品的貨幣

大戰後, 美國成為世界最強大國家

大量的黃金流入美國

美元也跟著和黃金掛鈎

確立了美元的世界貨幣地位


但隨後美國不段利用這地位

大量印刷美元

買入其他國家的實物財產

但也令市場上美元供應大增

而黃金因為是稀有物品

黃金的供應追不想美元的供應

所以美國的黃金儲備不停下跌

變成美元相對黃金貶值

1971年

美國的黃金儲備只剩下102億美元左右

各國政府為了對沖手中美元的貶值風險

紛紛用美元向美國財政部兌換黃金

黃金的儲備持續減少

甚至不夠其他國家兌換的需求量

面臨美元貶值危機


當時的美國總統尼克遜宣佈實行「新經濟政策」

宣佈美元和黃金脫鈎,美國不再向任何國家兌換黃金

這個動作,尼克遜基本上是把大門打開

讓美國政府可以無限量的印刷美元

因為美國不再需要為印刷美元負責

大家持有美元作買賣時

基本上是一個字 '信’

他們只是相信美國不會倒閉

手上的美元最終是可以兌換的

如果你有看我這段股市泡沬爆破片

就知道今次肺炎的量化寬鬆規模

比2009年的肺炎時期還大很多

今次的QE已經是3.4T

而美國為了挽回經濟

既不能大力加重收稅

也不能夠減少公營支出

唯一可以做的

便只有再加印美元


所以我相信短期內

美國政府很可能再加大QE的規模

除了量化寬鬆外

中國以及亞洲多國崛起

令美元的世界貨幣地位被挑戰

美元貶值已經成為不能改變的事實

所以有很多人問我

如果美國衰退

那最受惠的國家一定是中國吧?

首先, 我不是經濟學家

我只是喜愛讀經濟學的一個人而已

我未必有資格去評論中國一定是受惠國

而我自己對這一點的見解是

如果美國衰退

全世界每一個國家也會受影响

美元作為世界貨幣

如果美元突然崩潰

將造成全球經濟動盪

投資者會急於使用其他貨幣(例如歐元)

或其他資產 - 例如黃金和商品

對美國國債的需求將直線下降

利率將上升

但由於全世界很多買賣也用美元結算

大量國家其實也手持美國資產和債券

這會引致全球通貨膨脹

世界大混亂



所以, 美國衰退後, 真的會有一個國家是受惠嗎?

我不知道

除了美國, 歐洲, 日本...全世界多個國家

也因為多次的經濟危機

都大量加印貨幣

我們叫這些被印出來的錢, 叫它們FIAT MONEY






Rich Dad Poor Dad 的作者

Robert Kiyosaki 就叫這些做Fake Money (虛假的錢)

那什麼是Real Money呢? (真實的貨幣)

在2009年開始有人發現了Bitcoin

因為它跟黃金一樣

稀有, 而且人人都喜愛

和黃金不同的是

它不是由任何政府或中央銀行擁有

任何人皆可參與比特幣活動

可以通過稱為挖礦的電腦運算來發行

比特幣協定數量上限為2100萬個,以避免通貨膨脹問題

Bitcoin是由市場自由主導

不會因為政府的政策而影响到它的運作

那為何Bitcoin會成為一隻貨幣?

最重要是認受性高

人們認為重要

給予它價值了

我第一次買Bitcoin時

是2017年

當時為何我買入?

我只是簡單的分析了需求定律

我明白手上的公仔紙, 也就是貨幣

供應是無限的

但Bitcoin和金一樣

是有數量限制的

所以在某程度上一定是保值的

但當時在銀行工作

對商品的法律監管認知很高

自己也特別小心謹慎

所以對Bitcoin的投資也只是少量而又且是有理性的買入


不如我們看看市場上的投資元老們的做法?


窮爸爸富爸爸的 Robert Kiyosaki 和 Bridgewater 的 Ray Dalio

都分別指出大量加印貨幣是存在問題的

如果你有用這個FIAT Money 去投資, 擁有資產的話

而資產價值上升的話, 你就是受惠者

當然不包括整天都不投資的人

我可以肯定的說

持現金的人, 一定是Loser

所以會加劇貧富差距問題

Robert和Ray都認為

我們這一代人如果有投資的話, 可能還能受惠

但我們的下一代

可能就會為我們這一代人做的事, 付上代價了

Robert 是建議買Bitcoin和黃金白銀的

但Ray不是加密貨幣的粉絲

他對加密貨幣的態度也不是正面的

但他就買入了大量的金





至於Warren Buffett, 他本身是一個股票投資的頭號粉絲

這麼多年來

他對黃金的評論都是負面的

他多次提過 - 黃金是漂亮, 但它不會像公司股票一樣

黃金不會成長, 價值是不會變的

但今年的8月, 在他公司最新公佈的13-F Filing中

Warren Buffett 振驚市場地, 他投資在 Barrick Gold 了

很多人估計他是在對美國經濟前境做對沖了

但也有很多人說, 他只是投資在一家金礦開採公司

不是只投資金幣

這家公司也有開採銅和其他金屬

這個問題呢, 由於我不是他本人, 我不會評論他是否重新愛上黃金

但我可以肯定的是

越來越多人都注意了Bitcoin和黃金的投資價值了


或者可以簡單來說

是越來越多人對各國政府失去信心

對金融體系失去信心

對無限量的加印貨幣失去信心


上一段片我就分享了Ray Dalio的Portfolio

https://www.youtube.com/watch?v=N0I2fTuLQ1A


他也多次公開提到量化寬鬆對美元和美國經濟的風險

所以他也正積極投資黃金和中國股票

我個人是比較推崇分散風險的做法

所以我近年也買入黃金了,Bitcoin和Ethereum

雖然不是佔我資產中很大的比例

但作為對沖和用來平衡無限量化寬鬆的風險

我個人不會抗拒去買入

我不能夠給你一個明確的建議應否買入這些商品

或者告訴你美國或美元的世界地位會否被中國取代

但可能我受自己的背景和經驗影响

令我對風險管理這一門特別敏感

正如Warren Buffett所說 - 股票是有成長利潤

但黃金和加密貨幣因為稀有

對我來說就是避險的作用

因為如果政府或者貨幣崩潰

人們就只能靠最原始的方法去買賣了

黃金和加密貨幣就是人類最喜愛的稀有物品

它們有自身價值

所以我自己會買入






你也可以留言告訴我

你自己又會考慮金市和加密貨幣市場嗎?


現在我們談談如何買賣黃金和加密貨幣了

對於如何買實物黃金, 對香港人來說一定不會陌生

大家都很清楚怎樣買賣

除了買實物黃金外

市面上也有ETFs

而最受歡迎的黃金ETFs, 暫時我認識的是

SPDR Gold Shares (GLD)

IShare Gold Trust (IAU)

2隻ETFS都是持有實體金條

成交量高所以流通量都較好

買入時也要注意expense ratio

2隻的expense ratio收費都不同

由於是ETFs, 所以都是可以在交易所開放時間內自由買賣

實體黃金可能不太方便

但實體黃金是可以自己保存, 可以免除管理費

你可以選擇合適自己的方法去買入


至於Bitcoin

我自己是用英國的CEX io

它也是其中一家早期就進入了加密貨幣市場的交易平台之一

可以用信用卡或銀行轉帳交易

手續很簡便

其實市面上也有很多加密貨幣交易公司

選一間信用良好的公司便行了


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