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  • Rain ishere

必贏美股組合

有些人見我有介紹不同類型的個別股別

他們開始問我,如果我資金不足夠

怎樣每一隻股票也跟著我買入呢?



我其實不讚成每一隻我介紹過的股票

你也要跟著買入的

最重要的是因為每個人的風險胃口不同

年紀背景資金也不同

如果你跟著我去買又不自己做功課和做Portfolio投資組合

風險就變大了




管理好你的投資組合就是等如管理好你的風險


之前我這片段教了你做一個豬豬投資組合

https://www.youtube.com/watch?v=u9RxnQBl8Nk


今日我就會教大家在個別股票世界裡

怎樣建立一個完美的投資組合了

首先我會把股票分成不同類型



第一就是肥仔增長型股票

這些巨無霸增長企業

市值最少100Billion,所以也有人叫他們大盤增長股

EconomicMoat護城河濶而高

很少公司可以輕易取代到它們

因為是行業龍頭

它們不但自身成長率高

更有機會打擊其他對手

因為它們有很高的破壞式創新科技

通常股價也貴,就算跌市時也很快有人接貨

很難見到低位

對我來說,這些是永遠持有的股票

我組合內長期持有,而且不會0存倉

例子有Google,Apple,Microsoft,Facebook,Nvidia,Amazon

入市策略你可以選用豬豬入市方法

你可點這片段學一學什麼是豬豬策略

又或者是等每一次回調時才買入

肥仔增長型股票的圖表是這樣的

穩步增長




第二就是防守型股票/收息股票

這些也是永不會過時的股票

即一些人類基本需要的東西

而且他們有穩定派息

而它們的派息也為你的回報包底

無論經濟如何,你也會花錢用他們的產品

例如CocaCola, Costco, Abbvie, McDonald, Verizon, P&G

我剛才提出過一般的理論

是定義這些產品不會過時

人類長期需要它們

但這裡我想指出

隨著科技及科學發展

有一些破壞式創新的發明

也有機會可以令這些老牌公司被淘汰

所以我不認為有公司是長生不老

永不過時

所以無論任何的經濟環境

我們也應了解公司的產業鏈的變化

例如The Kraft Heinz Company(KHC)

這個是老牌食品公司

但隨住人們對食物的要求改變了

著重成份安全和健康食材

老牌子的公司如果沒有創新

也有機會不再受投資者喜愛

防守型/收息股的圖表應該是這樣的

很安靜,沒有大上大落




第三就週期性股票

週期性股票是一種表現跟隨整體經濟的股票

經濟成長時會上漲

經濟不佳時時會下跌

週期性股票很廣

旅遊,娛樂,汽車製造,奢侈品零售,銀行,能源

例子包括JPMorgan, Booking.com, Toyota, Hilton酒店,American Airlines

不同的行業的週期性股票也可能會是大上大落的

形成波幅較高

所以我個人如果要買週期性股票

也只會買入LargeCap大型公司

最好選市值大的公司

只選行業中最優質的幾間

他們的抗跌能力高

上升時動力會大點

但我不會永久持有這些股票

只會因應經濟週期變動而加入

如果經濟週期完結也會賣出或減持

所以買入的策略只會看股價

一定要PE較低的時候才買入

除非你自己肯定該公司或產業

還有特別的上升空間

否則我不建議在超買的時候再高追

因為這種公司和肥仔增長型股票不一樣

它們一定有週期,總有下跌的一天

週期性公司的股票

也是除非你自己十份肯定該公司或產業

還有特別的上升空間

否則我也不會建議用豬豬入市策略

不會長久定期買入

週期性股票的的圖表通常是這這樣的

波動性較高

在我這個片段我有介紹過幾隻週期性股票

你也可參考一下






第四就是暫時失寵型股票

這些是指本身公司不錯

我也只會考慮LargeCap的公司股票

但因為公司遇到問題

股價大跌

例如阿里爸爸,Facebook,波音

它們本身是週期性股票

但因為自己的現金流問題

產品又出現了安全問題

或者一些負面的新聞

令股價雪上加霜

你就要看看公司的前景及護城河了

還是否值得你去購入呢?

很多時這些股票的價錢很吸引

而你認為這些問題將來有機會解決

這些股票未來有機會重回軌道

便可買入這些暫時失寵的股票了

而且回報可能十分之高






最後就是投機增長型股票

這些股票很多時是剛做IPO的或者是SPAC系列的IPO

它們有機會在未來變成Large Cap

而且因為初創

有可能是全新的護城河

創新的服務或產品

但現在它們只在市場佔有少比例的份額

雖然銷售額有時很高

但仍然是收支不平衡

負債率高因為它們需要大量現金流去開發產品或者製造產品

但由於屬於投機型,風險相對較高

有機會大升或大跌

例子有CleanSparkInc, Hyliion, Doordash, XPeng等等

買入這些投機感高的股票必需衡量自己的風險度

因為我自己不是接受很高風險的人

所以就算開始建倉時

一般不會投放太多比重

很多時我會分段入市

而且會因應公司發展及財政才逐漸加倉




如果你有看我的片段

就知道我是用豬豬投資組合

先為自己定立穩建的投資組合

即用ETFs作為工具

如果你還未看我的豬豬組合片段

可點這兒看

https://www.youtube.com/watch?v=u9RxnQBl8Nk


建立穩建的投資組合後

第二步我才建立個別股票的組合

現時我的個別組合大約是這樣的分佈



50%-肥仔增長型股票

20%-防守型股票

20%-週期性股票

10%-投機增長型股票+暫時失寵型股票



以前我不會放Tesla在肥仔增長型股票組別

以前的Tesla算是投機增長型型股票

但現在加入了S&P500以及市值超過780B

公司的資本及生產力和護城河都強大後

我認為Tesla現在是在這肥仔組別




而我把收息組合放在另一個類別

我把收息股和我的房地產投資放在一起

這些是被動收入,所以我自己把它們分開了



這個組合對我來說是長線必賺的組合

至於賺得多嗎?

這個不會是令人羡慕的回報

不能夠令你下一個月贏夠錢去買房的組合

但長線用上5年以上時間

這個也是必贏Portfolio

配合適當地做再平衡Rebalancing

加上週期性的股票,看看行業發展和環球經濟的走勢調配

20%的防守型股票上年表現不好時

50%的肥仔增長型會為你加上利潤

就算我在2021年看到週期性和放守型股票的增長空間可能更高

如果肥仔科技股下跌的話,你也可趁低買入

至於那些投機增長型股票+暫時失寵型股票

風險較高,但放一些進入你的投資組合內

有機會令你快速賺取可觀回報

所以我建議如果你能接受的風險度很低

可放5%或者更少

少一點沒有問題

這樣能令你緊貼一下市場動向和發展

知道什麼是熱門產業和新產品

有助增加自己的投資的眼界




我也很想知道你們的投資取向呢

你也留言給我

告訴我你的投資組合分佈如何呢?




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